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“特金法”修正案,应明确交易所的定义和条件

韩国金融信息分析院(FIU)表示,将把加密货币交易所纳入制度管理范围,通过直接的制度约束,提高交易的透明度。8月6日,在首尔汝矣岛国会议员会馆举行的“加密资产交易透明化立法听证会”上,FIU企划行政室长李泰勋(音)表示,“将把目前的间接管理体系变成直接管理机制,提高虚拟资产的透明度”。这次听证会是为了纪念“区块链媒体协会”成立而举行,共同民主党议员金炳旭、Bithumb反洗钱中心主任李圣美(音)、FIU室长李泰勋、JOIN:D总编高兰(音)、Decenter总裁郑明秀(音)等人参加了会议。 FAFT建议案,建议制定“申报制度” 今年6月发布的关于加密货币反洗钱(AML)建议内容中,建议针对虚拟资产服务供应商(VASP)即交易所实施申报制度。李泰勋室长强调,“FATF的规定要求对通过金融公司进行洗钱或为恐怖活动筹集资金的风险进行检查、评估并采取相应措施减少风险,属于强制性规定。对于以信任为存在基础的金融公司来说,失信的风险将是致命打击”。 特金法修正案,都提到“申报制度” 韩国尚未制定出反映FATF建议内容的修正案。目前在国会滞留的三版修正案分别是由本次召开听证会的国会政务委员会议员金炳旭在今年3月份发起的修正案、由正党议员金秀玟在今年6月发起的修正案和共同民主党议员诸闰景在去年3月发起的修正案。 三版修正案都提到了“交易所申报制度”,而且都提出把“拥有实名认证存取款账号”列为申报条件。金炳旭议员发起修正案的时间在国际反洗钱组织(FATF)发布建议案草案之后,因此内容中包含了“数据转移规则” (Travel Rule)。 何为数据转移规则? 这是人们议论最多的规则。它要求交易所同时保存发信者和收信者的信息,这需要交易所之间共享会员信息,需要国家在建立“交易所注册”等制度后,对交易所保存这些信息的情况进行管理监督。 但在 On-Chain(指被记录在区块链中的所有网络行为) 加密货币交易中,交易所只能保存发信者信息,而无法看到收信者信息。做到这一点,需要根据国家体系经营交易所。数据转移规则的注释中也没有明确提出实施这一规则的方法。 FATF和特金法标准与现实脱节 有看法认为,FATF的建议案和滞留在国会的特金法修正案并不符合当前市场的情况。由于缺乏对P2P、DEX(分散式交易所)的定义,很难判断加密货币汇款企业是否应该遵守这些规定。 而且,特金法按照现行申报条件,只有拥有实名账户的四大交易所(Bithumb、Upbit、Coinone、Korbit)可以申报。这样很容易弱化市场竞争、出现垄断。Barun律师事务所的韩瑞姬律师表示,“应该明确列出获取实名账户的条件,为所有满足条件的交易所开设实名账户,并按照同等评估标准对它们进行公平的评估”。李泰勋室长表示,“滞留在国会的几版特金法修正案在提交的时候,数据转移规则都还不明朗”,“将根据行业发展和技术发展情况,将相关具体规则反映到施行细则中”。 特金法修正之前,也须对投资者进行保护 《特金法》出台后,还有1年多的保留实施期。但目前在没有明确相关规定的状态下,韩国国内的交易所不断如雨后春笋般大规模成立、接着倒闭,循环往复。大韩律师协会IT区块链特别委员会的郑载旭(音)律师表示,“法制化是为了保护投资者。通过修改《特金法》,使交易所承担反洗钱的义务后,全国有多少家交易所能够遵守这一义务呢?必须从现阶段开始要求交易所预存履行保证金、强制交易所购买保险等,采取措施保护用户利益”。

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