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[D.FINE] FIU室长:开具实名账户本就是银行职能

“尽管如此,《特金法》等监管规定对加密货币行业来说,仍然是一个利好消息,对吗”?11月17日举行的“DeFi 2020”讨论会上,一个线上听众提出了这个问题。对此,7名专家中的4人作出了“确实如此”的肯定回答。当日的讨论会还谈到以后依然由银行自主决定是否发放实名账户的问题,金融委员会金融情报分析院企划行政办公室的全耀燮室长也对此作出回答。 # “由银行决定是否发放实名帐户,是现行法律已有的规定” 在讨论环节,最受热议的主题是修正后的《特金法》施行细则。全耀燮室长对此表示,“施行细则将在明年3月实施。在此之前,我们将和金融监督院一起,对外举行相关说明会”。他表示,具体的时间目前尚未确定,初步设想在11月末前后举行。 修改后的《特金法》施行细则中,最受争议的是“银行自主决定是否发放实名账户”。对于这一情况,他表示“由银行自主决定是否发放实名账户,是现行法律规定的内容。金融机构也对此非常清楚”,“在没有明确标准的情况下,不同银行可能会做出不同判断。但从根本上来讲,这个问题需要经营者提前做好准备,并与银行进行妥善协商”。 对于这一情况,Bithumb的常务理事韩成熙表示,“监管是必要的过程,但如果监管指南过于模糊,经营者和银行都将非常难办”,对当前情况表示担忧。DUNAMU公司对外合作组长黄顺浩也表示,“《特金法》中不宜规定得过于具体,这一点可以理解。但其中内容过于模糊,仍然令人遗憾”。 全耀燮室长说,“在修正《特金法》施行细则的过程中,最担心的是广大投资者”,“为避免投资者蒙受损失,我们将不断对相关法律内容进行宣传”。 “时间可能会定在11月末前后。届时想必广大经营者已经做好了相关准备,银行也熟悉研究了相关条款。最令人担心的还是广大投资者。一些经营者可能会就此关门,这也是我们的预测。投资者可能需要认真查看自己使用的交易所有没有认真为满足ISMS标准做准备,有没有在规定时间内完成申报等。我们也会在此过程中加大宣传力度,争取使投资者少受损失”。 # “特金法旨在反洗钱,行业规范性立法还未确定立法方向” 在《特金法》之外,会上还谈到了行业规范性立法。全耀燮室长说,“行业规范性立法会写入投资者保护等重要内容,但《特金法》关注的重点是反洗钱”,对《特金法》的局限性表示认同。关于制定行业规范性立法的情况,他表示,“当前并无制定实名验证虚拟账户发放指南的计划,将在年末前后制定出申报手册,向大家进行内部说明。从政府层面来看,包括国务协调办公室在内的相关部门还在讨论相关立法问题,待讨论取得一定进展,政府应该会公开发布相关立场。届时大家就可以看到行业规范性立法的大方向。现在还没有确定这个方向”。

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