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29日迎来审判日,泰达币丑闻全盘点

美国纽约监察厅(New York Office of the Attorney GeneralㆍNYAG)公开了针对加密货币交易所BitFinex和泰达币(Tether)的调查报告,其中包括两家公司在纽约州非法发行证券等进行非法营业行为的证据。检方还表示,Tether公司私自使用了应当返还给投资人的筹备金进行投资或放贷。据了解,当前美国大都会银行(Metropolitan Commercial Bank)已经冻结了泰达币和相关公司的账号。 何为泰达币?USDT是什么? 泰达币的丑闻堪称一部史诗级小说。我们首先来看Tether公司的身份。在很多国家,用户都无法使用法定货币在加密货币交易所进行存款交易,只允许加密货币之间进行交易。为了方便那些有意投资加密货币、却因为法律限制而无法投资的用户,Tether公司发明了一种当时颇为新鲜的币种,那就是币值固定为1美元的“稳定币”——USDT。 发行USDT的流程大致如下:A用户在Tether公司的银行账户中存入100万美元资金→泰达币为A用户生成一个USDT账户→发行等值于100万美元的USDT打入A用户的账号→A用户使用USDT在各种加密货币交易所进行交易→A用户需要现金时将加密货币卖掉,换回USDT→将USDT打给Tether公司→Tether公司将A用户预存的100万美元打往A的银行账号→Tether公司销毁A用户发来的100万美元等值USDT。 USDT在2014年10月首次发行,2015年1月在BitFinex上市,之后人们发现Tether公司和BitFinex公司其实是一个公司,都是iFinex旗下的子公司。 为什么出现对泰达币质疑的声音? 随着USDT发行量激增,人们逐渐对泰达币产生质疑。2017年1月USDT的流通量只有1000万美元左右,而在2018年9月,流通量激增到28亿美元的价值。人们不断发现,每当USDT在市场上 发行,比特币的价格就会成比例上涨。每当USDT在市场上 发行,比特币的价格上涨现象就会最先在BitFinex出现。 Tether公司拒绝公开会计审计报告成了坐实嫌疑的决定性事件。2017年9月的会计审计证实,当时USDT的发行量超过4.2亿个,而BitFinex法人账户中确实存有4.43亿美元左右的余额。而在当年11月~12月的一个月内,USDT发行了19亿个,Tether公司却拒绝公开期间法人账户余额的增长情况。 而且,恰恰在这个时候,Tether公司遭遇了黑客袭击。2017年11月,Tether公司的钱包遭遇黑客袭击,相当于3100万美元的USDT遭窃。Tether公司表示,“这是一起外部黑客发起的盗窃行为”。但业界普遍怀疑这是Tether公司自导自演的作品。 随着事件不断发酵,CFTC(商品期货交易委员会)2017年12月要求Tether公司出示余额证明。第二年1月底,泰达币宣布解除与Friedman LLP审计公司的审计合作关系,但双方都没有解释解除合作关系的原因。接着,美国参议院在当年2月召开所谓的“泰达币听证会”,但围绕泰达币的疑问依然没有打消。 沉寂一段时间后为何突然重回视线? 随着2018年加密货币市场整体下滑,泰达币问题也逐渐淡出人们视线。2018年几乎没有新发行任何USDT。 然而,从今年4月开始,Tether公司重新开始大规模发行USDT。4月25日,纽约检察总长莉蒂娅·詹姆斯(Letitia James)以Tether公司与BitFinex涉嫌隐瞒损失为由对其进行起诉,主张“BitFinex使用泰达币储备金,造成了约8.5亿美元的损失并隐瞒了这笔损失”,“ Tether公司声称拥有与USDT发行量等值的美元储备金,属于欺瞒行为”。而且,她表示,调查发现,BitFinex在没有任何合同和担保保证的情况下,向位于巴拿马的“Crypto资本公司”汇入8.5亿美元资金,导致出现巨额损失,而为了填补这一损失,Tether公司至少挪用了7亿美元的USDT储备金。 BitFinex和Tether公司的反应如何? 两家公司一致喊冤。他们表示,既然没有任何受害人,就谈不上隐瞒。这两家公司表示,检方在这里所使用的法律依据,即所谓的“马丁法”存在问题。“马丁法”是纽约州用来管理证券和商品的法律。这两家公司表示,“我们与纽约投资者没有任何关系,纽约并不存在任何受害者”,“检方使用管理证券和商品的马丁法进行调查,而USDT并不是一种证券或者商品”,并以此为逻辑,要求法院驳回纽约检方的起诉。 检方会善罢甘休? 检方向法院提交了这两家公司面向纽约投资者进行营业的28条证据,与之存在交易行为的纽约州银行包括大都会银行和Signature银行。检方还提交了Tether公司在这两家银行设有账号的证据。 大都会银行承认Tether公司、BitFinex公司及其相关公司在本银行设有账户。但大都会银行表示,这些只是有限制的企业经营账户,交易金额不大,而且账户目前只开了短短5个月时间。该银行计划关停所有相关账户。Signature银行则拒绝作出相关回应。 为了加密货币市场的健康发展,必须彻底查清泰达币问题。希望在7月29日的审判中,纽约检方能够彻底解决围绕泰达币的各种疑惑。 ps. 建议考虑投资比特币的用户暂时停下来,注意观察市场走向。泰达币的影响究竟有多大,说实话很难衡量。因此,你们打算怎么办呢?市场的走向谁都无法预测。笔者打算保持“观望”。

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