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[Parker] 亲历DeFi利息放牧的过程

[Parker's Crypto Story] 最近加密货币市场的DeFi(去中心化金融)概念大热,几乎已经人尽皆知。6月初刚刚突破10亿美元(1.183万亿韩元)的DeFi生态总锁定价值(TVL)目前已经上涨到90亿美元(10.647万亿韩元)以上。有人评价DeFi产业“开启了金融行业的新纪元”,也有人预测DeFi热潮“终究会像ICO(加密货币公开)一样变成泡沫”。 但从DeFi的特点来看,普通人很难有机会真正接触这一产业,很多人都只是根据表面现象对其作出评价。由于2020年初DeFi产业的弱点曾遭到好事者的攻击,导致不少资金被盗,笔者也曾到处询问业内专家,通过各种“贴文”试图了解这个行业的真面貌。但最近DeFi行业的极速多元化发展,令人很难仅仅通过理论知识对其进行了解。于是,笔者针对最近最火的“利息放牧(Yield Farming)”概念,亲自使用了DeFi的服务。 #第一步:选择流动性资金池 除开发人员之外,直接加入DeFi生态的最基本方法是成为DeFi的流动性供应商(LP)。LP需要考虑DeFi可能出现的各种变数,选择最合适的流动性资金池。比较典型的判断指标包括APY(年收益率,复利)和APR(年化利率,单利)。一个DeFi项目在所谓的“治理代币”出现之前,主要通过降低手续费等实用代币进行运转,可以不用考虑这些因素,但在DeFi利用治理代币启动“利息放牧”服务后,年利率就成了LP们最关注的核心指标。进入一个名为“Yield Farming Tools”的网站,可以查看现在年化利率(APR)较高的流动性资金池。 #第二步:关联钱包、代币置换、供应流动性 选好流动性资金池,就需要关联钱包,向资金池中存入资金。钱包也有很多选择,但最大众化的渠道无疑是“MetaMask”。MetaMask可以在Chrome扩展程序中直接下载使用。不过需要注意的是,MetaMask主要被用来保管以太坊系统上的代币。笔者最终选择为去中心化交易所CURVE的Compound资金池提供一个月的流动性,因此在CURVE中关联了MetaMask钱包。 接下来要向自己选中的资金池存入代币。本身拥有代币的用户可以直接把代币转入相应的资金池。不过,有的资金池存在WBTC或者renBTC等DeFi固有代币,需要用户进行代币置换。通过贴文学习DeFi相关知识的笔者使用了典型的聚合器服务“1inch exchange”,以最优价格将手中持有的ETH换成了CURVE的Compound资金池需要DAI和USDC代币。DeFi聚合器可以把现有的DeFi合约整合到一起提供给投资者,以往投资者需要查看各个合约项目的情况,选择最佳的置换条件,现在通过使用聚合器服务就可以轻松实现比对。在整个代币置换过程中,大约花费了6万韩元。之后把置换后的代币存入CURVE的Compound资金池用作流动性供应,这个过程大约支出了3.7万韩元。 #第三步:对自己的流动性资金池进行追加设定 在“利息放牧”概念兴起初期,只需要进行到第二步就可以在自己供应流动性的资金池中收获LP代币,但当下DeFi生态的变化堪称一日三秋,每天都有新的模式出现。目前,各种DeFi服务开始争相为内部的流动性资金池中提供附加优惠。 笔者选择了通过CURVE获取附加优惠。不过,现在很多其他DeFi服务也为吸引用户而推出了自己的优惠奖励方案,用户可以考虑各种变数,找到适合自己的服务。另外,使用附加优惠也需要支付手续费,笔者大约花费了8.2万韩元。完成这一步,才算做好“利息放牧”的各项准备。

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