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【JOA】《特金法》修正后交易所何去何从?

【星期四晚间JOA】① 《特金法》修正后交易所何去何从? 《特定金融交易信息报告与使用等的相关法律(特金法)》修正案3月17日获得国务会议通过,将于本月内公布。国内加密货币(虚拟资产)市场即将迎来一场大的洗牌。最紧张的是各个交易所。虽然距离《特金法》正式实施还有一年多时间,但它们必须在这段时间内具备法律明示的各项条件。 #《特金法》包括什么内容? 《特金法》修正案大体包括五项内容:一)对虚拟资产和虚拟资产经营者(VASP)的定义;二)加密货币经营者与行业的申报义务;三)信息保护管理体系(ISMS)认证;四)实名验证存取款账户的使用义务;五)用户身份验证(KYC)义务等。 首先是统一叫法,把以往没有统一规定的“加密货币”、“虚拟通货”、“虚拟货币”等用语统一为“虚拟资产”。虚拟资产泛指可以进行电子交易和转账、具有经济价值的电子证明(以及相关的各种权利)。虚拟资产经营者包括提供虚拟资产的买卖、交换、保存、管理服务以及为买卖或交换虚拟资产提供中介、介绍、代理服务的行为。因此,不仅加密货币交易所,电子钱包、DeFi(去中心化金融)、ICO等大部分与加密货币相关的企业都属于该法律的约束范围。 申报制度实施后,加密资产经营者必须向金融委员会下属的金融信息分析院(FIU)申报法人名、所在地等各项信息。市场现有的经营者需在修正案正式生效(2021年3月)6个月内完成经营申报,违反者最高可处5年以下有期徒刑或5000万韩元以下罚金。 #交易所须完成ISMS认证,并获取实名账户 《特金法》修正案距离正式生效还有一年时间,若要完成上述的第三至第五项规定,这个时间并不算长。首先,各交易所必须与银行合作,获取实名验证账户。现在获得银行实名账户的交易所只有Upbit(IBK企业银行)、Bithumb和CoinOne(NH农协银行)、Korbit(新韩银行)四个,其它交易所必须设法找到愿意为自己开设实名账户的银行。 不过,未来获取实名验证账户预计会比以前容易很多。各银行之所以不愿为交易所开设实名账户,是因为一旦发生问题,银行需要承担所有责任。比如说,如果交易所的用户使用加密货币进行洗钱等非法行为,需要为之承担法律责任的主体不是交易所,而是合作的银行。此外,由于政府始终对加密货币抱有负面态度,各银行也察言观色,停止为交易所发放实名账户。然而,《特金法》修正案规定,交易所应为用户的非法行为负责,大大减轻了银行的负担(关于发放实名账户的具体条件,还需要等待施行细则颁布后才能知晓)。 各交易所还在加紧申请信息保护管理体系(ISMS)认证和制定反洗钱(AML)措施。Upbit、Bithumb、CoinOne、Korbit、Gopax、Hanbitco已经获得ISMS认证,前四家交易所还在去年1月建立了反洗钱互通热线。 对于备受争议的“Travel Rule”条款,各交易所正通过加强用户身份验证(KYC)的方法进行应对。所谓“Travel Rule”条款,是要求交易所在用户进行加密货币交易时,必须收集并保存交易双方所有的信息。由于容易侵犯用户隐私,各交易所都对这一规定感到压力很大。不过,既然这是国际反洗钱组织(FATF)监管指南中着重强调的措施,交易所也只能照办。因此,各交易所目前都在为此努力。去年9月,火币韩国加强了无需面对面的用户身份验证(KYC)程序,两个月后Korbit也通过外部咨询服务企业开通了加强版KYC程序。Upbit今年年初更是针对外国人用户颁布强制认证措施,禁止未升级KYC验证程序的外国人用户从账户中提款(目前受税收问题影响,外国人依然无法提款)。 # 弱肉强食法则,只有大块头可以生存 预计未来韩国交易所市场的格局将会发生大的变化,中小交易所正面临着生死存亡的危急。虽然法案大大减轻了银行的负担,但银行也不可能随意为交易所发放实名账户。申请ISMS认证也不简单,需要花费上亿韩元资金。因此,预计不少交易所将选择退出市场,或者通过并购扩大规模。有看法认为,在《特金法》修正案生效的明年3月份前后,业界将出现大量此类活动。也就是说,交易所市场将围绕大型交易所进行新的洗牌,预计在这段时间内,行业内的乱象会大大增加。 另外,预计外国企业将会活跃地进入国内市场。加密货币市场被纳入制度范畴后,围绕相关市场的不确定因素将会大大减少。一些国外的交易所和场外交易(OTC)平台已经开始找律师事务所咨询,打算在国内成立子公司。 # APROBIT亮相,变危机为机会? 在这种情况下,国际加密货币交易所APROBIT向韩国市场发出了出师表。APROBIT标榜“联合式交易所”,与全球大型交易所“Bitfinex”、场外交易(OTC)和加密货币ATM企业“创世区块”、加密货币钱包“人人比特”、机器学习算法与人工智能(AI)架构公司“应用人工智能研究所(AAIL)”等建立了密切合作关系。最重要的是,APROBIT将与Bitfinex共享交易委托账本。新生交易所很容易因为流动性不足陷入被动,但能够与流动量排名第二(以COINMARKETCAP的排名为准)的Bitfinex共享交易委托账本,就能够解决这一问题。Upbit之前也曾与Bitfinex共享交易委托账本,效果斐然。 值得关注的是,APROBIT宣布将成立一个共享投资信息的社区平台。在这个社区中,投资高手们将向普通投资者分享投资秘诀,并根据用户的评价获得奖励,因此引导用户们积极参与。 此外,APROBIT还计划根据《特金法》修正案,建立反洗钱(AML)系统和相关的安全系统、投资者保护系统。为此,APROBIT正与新加坡区块链数据分析企业“Merkle Science”探讨在反洗钱领域的合作方案。此外,APROBIT还考虑推出黑客保险等投资者保护系统,并会尽快与韩国的保险公司签订个人信息与资产保护的保险协议。 虽然加密货币市场正逐步迈入制度化轨道,但现在一切还处于起步阶段。而且,市场正在不断重组,新生交易所面临着极大挑战。但俗话说,危机就是机会。未来结果如何,全看APROBIT的能力。 权善雅 记者 kwon.seona@joongang.co.kr *未来十周的每周星期四,本网将发布《星期四夜晚JOA》系列报道文章和视频,每周四晚9点,用户可通过JoinD的YouTube频道观看视频直播。该内容由APROBIT赞助制作。 《特金法》修正后交易所何去何从? 比特币减半期将至,价格走向有何预期? 从Mt. Gox开始,盘点交易所的历史 交易所加密货币的兴亡成败 关于稳定币的一切1 关于稳定币的一切2 关于Defi的一切 关于Fork的一切 币圈市场的最新投资趋势 代币价格的分析和预测

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