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韩金融委:是否发放虚拟账户由银行而非政府决定

韩国金融委员会宣布,《关于特定金融信息的报告和使用法律》(简称《特金法》)已经在11月25日获得国会政务委员会表决通过,并针对实名认证虚拟账户等未来可能引发争议的问题作出了表态。以下附上本报道参考资料的原文链接(http://www.fsc.go.kr/info/ntc_news_view.jsp?bbsid=BBS0030&page=1&sch1=&sword=&r_url=&menu=7210100&no=33509)。金融委员会表示,修正案在国会大会上正式获得通过后,韩国将在制度上满足该领域的国际标准,并有助于提高虚拟资产交易的透明性。 在《特金法》通过表决之前,韩国首次制定关于虚拟资产反洗钱的规定是在2018年1月23日。当时出台了金融公司在进行虚拟资产相关的金融交易时需要遵守的指导方针。此后在2018年6月,又对指导方针进行了两次修改和延长。 正式开始讨论相关立法,是在国际反洗钱组织(FATF)发布最终虚拟货币反洗钱标准的2018年中期以后。在此之后,韩国多名国会议员将针对虚拟资产的法案加入《特金法》修正案,最终在今年11月25日获得政务委员会表决通过。通过的修正案主要根据2019年3月金炳旭议员发起的方案制定而成。 修正案最终获得通过后会怎样? 如果修正案最终在11月29日举行的国会大会上获得通过,就意味着加密货币行业迈出了进入制度范围的第一步。金融委员会表示,修正案正式实施后,虚拟资产营业者将需要承担向FIU(金融信息分析院)申报的义务、基本的反洗钱义务(确认顾客身份并对可疑交易进行报告等)以及其他相关义务(将不同用户的交易明细分开管理)。如果违反相关义务,将被处以5年以下有期徒刑和5000万韩元以下罚金。 与虚拟货币营业者进行交易的金融公司预计将承担对客户的基本情况(法人代表和交易目的等)进行确认、确认营业者是否申报以及是否对预存款进行分开管理、在发现营业者未向FIU申报或存在较高洗钱危险等问题时拒绝(终止金融交易)等义务。此外,考虑到制定施行细则修正案和获得信息保护管理体系认证所需时间,修正案将在公布1年后正式实施。根据规定,现有的营业者必须在修正案实施后的6个月内完成申报。FIU院长负有相关监督义务,监察工作可委托金融监督院进行。 修正案通过后,仍有颇多争议需要解决 金融委员会表示,“根据法律修正案内容,在防止虚拟资产洗钱的问题上,虚拟资产营业者和金融公司都需要承担相应义务。在制定下位法规的过程中,我们将积极听取业界和民间专家的意见”。因此,相关的具体规定很可能会根据民间和官方的沟通情况发生改变。修正案公布后,由于内容中未明示虚拟账户发放条件和申报程序,业界纷纷要求制定具体的操作指南。 但金融委员会相关人士表示,“具体的虚拟账户发放条件要到明年第二季度才能制定出来”,“即便在制定出发放条件之后,如何判断反洗钱问题、是否向相关营业者发放账户,决定权依然掌握在银行手中”。也就是说,业界呼吁的发放指南是否能够立刻得到执行,目前尚未可知。

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